眉山市住房公积金管理中心东坡管理部打击骗提套取住房公积金工作侧记

从严把关 防控风险

防范缴存人骗提住房公积金一向是住房公积金管理工作中的难点。由于各地房产、民政、税务等相关部门信息未联网，客观上存在信息不对称的漏洞，这就为不法中介和个人提供了骗取住房公积金的造假空间，同时给提取审核工作带来一定难度。今年以来，眉山市住房公积金管理中心通过审计和调查发现了多起缴存人使用虚假材料套取住房公积金的案件，并及时采取了把涉案当事人列入黑名单，限制其提取和贷款等措施。7月8日出台的《关于规范购房提取行为防范骗提住房公积金的通知》和之后印发的新版《眉山市住房公积金提取管理办法》，都明确了对骗取住房公积金行为的处罚措施，对不法中介和个人形成了震慑。

东坡管理部一直高度重视防范骗提工作。自新提取办法实施以来，已有18人因提供虚假资料套取住房公积金被列入不诚信黑名单，4人经劝说放弃办理提取手续，累计阻止相关职工骗提资金101.7万元。业务窗口识假辩假能力不断提高，打击骗提套取住房公积金工作取得了阶段性进展。该部还对今年以来发现的骗提行为进行了归纳总结，为封堵套取住房公积金漏洞提供了较好经验（骗提类型附后）。他们的做法主要有：

一、加强初审环节的审核，认真核实个人相关信息。前台提取业务受理岗位接件时，先对该职工及其配偶的支取记录进行审查，比对前后支取事由，若有连续多次的购房支取记录则可列为疑点。其次是细致审查资料，按照提取事项分别对业务要件进行逐一审查，如合同是否备案、二手房交易是否具备税票、贷款是否住房按揭贷款、房产证或不动产权登记证、结（离）婚证、户口本、银行还贷记录等相关手续，确保资料齐备。

二、坚持多种渠道复核，准确研判事由真伪。通过初审筛查，对于存在虚假嫌疑的资料由复核岗位继续进行核查。属于市域内购房的通过在房管局网站查询、联系开发商查证及请求其他区县管理部协助调查等方式核查；属于异地购房的则通过上网查验房产登记信息、税票信息及请求当地房管局或公积金中心协助核查；属于异地就医的则通过联系医保部门予以核实；属于商业贷款的通过银行核实相关信息。

三、严格执行政策规定，视情节给予处罚。经过上述程序审查，被查实认定为以虚假资料骗取住房公积金的，一律没收资料、纳入黑名单，五年内禁止以任何理由办理公积金提取、贷款业务。对敢于钻政策漏洞、挑战管理底线的骗取行为予以沉重打击，牢筑防范资金套取风险的防火墙，切实维护好缴存职工利益和公积金管理秩序。

（眉山市住房公积金管理中心供稿）
 

附：缴存人违规套取住房公积金的几种类型

一、使用异地购房资料办理提取。一是利用购房所在地房屋登记信息无法在网上查询的漏洞，虚构房屋登记备案资料、购房发票手续等（如市xx支队邓X的陕西省安康市镇坪县虚假购房资料，经与当地房管部门联系证实为虚假手续）；二是利用购房所在地房屋登记信息虽能上网查询，但出于保密需要隐去了购房人真实名字的漏洞，虚构房屋登记备案资料、购房发票及税务手续等（如xx车辆有限公司陈XX、邹XX、张X的广州市金碧世纪花园虚假购房资料，在广州市国土资源和房屋管理局官网上查询均只显示房屋所有人为“陈XX”、“邹XX”、“张X”，但经网上查询所附广州市地税发票信息无记录，通过广州市住房公积金管理中心提供的房产信息查询网站也无相关房产信息）；三是建立类似“XX省住房保障和房地产管理局”、“XX市房产管理局”假网站，直接提供查询渠道以便与伪造的房屋登记备案资料、房产证或不动产权登记证匹配（如xx车辆有限公司谢XX的贵阳市云岩区虚假购房资料，xx检察院雷XX的成都市天府新区虚假购房资料，xx供电公司郭XX的河北省三河市燕郊开发区虚假购房资料，都能在假网站上查询相关备案信息）。

二、使用未备案的本市购房资料办理提取。使用涂改或伪造的商品房买卖合同、购房收据，但在市房管局网站上查询不到房屋备案信息（如市xx客运公司张X的金色春天购房资料附带的是春天公馆购房收据，立刻可以判定属虚假资料）。

三、使用已备案的本市购房资料办理提取。由于在市房管局网站上能查询到备案信息，这类购房资料认定为虚假的难度较大，提取人集中表现为大额、连续或多次以购房名义支取，如市xx局陈X和姚XX的龙玺台小区购房资料，二人系母女曾数次以购房名义提取公积金，得知须等待查证核实后主动撤销了网上备案。

四、使用重大疾病异地就医资料办理提取。这类事由大部分并非职工本人就医，而是其亲属的就医资料，往往称因异地就医医保无法报销，缺少医保报销手续。对于此种情况一般可以向医保部门求证是否有此规定，同时向职工所在单位进行核实（如市xx公司许X配偶系仁寿人，许X却伪造其配偶在黑龙江省某三甲医院的就诊病历、出院证明、住院费用发票等全套资料，唯独缺医保报销手续。许X本人亦有多次购房支取记录，经查证其配偶并无异地就医史）。

五、使用低保证明办理提取。严格来讲这是部分职工利用了政策漏洞，以之前取得的低保身份和家庭经济困难为由提取住房公积金，但实际上其本人的住房公积金缴存基数已经高于低保线，而所谓的低保身份也是因政府在征地拆迁时的特殊政策等原因所取得的。经与民政部门核实，如果低保人员重新就业并且由单位缴存了住房公积金，其低保待遇将自然取消。鉴于目前低保待遇退出机制尚不完善，与民政部门建立互通信息渠道后，缴存职工以低保名义提取住房公积金时，应及时向当地民政部门核实其有关情况。